En pocos minutos
Portfolio X-Ray te permite construir tu cartera de inversión y generar su informe Instant X-Ray de Morningstar™ en unos pocos pasos, sin necesidad de crear una cuenta. Aquí te explicamos cada paso en detalle.
En el constructor, introduce tus activos uno a uno.
La forma más fiable de identificarlos es con:
Con ISIN o ID de Morningstar, la coincidencia suele ser inmediata.
También puedes buscar por ticker (por ejemplo NKE, ADBE) o por nombre (por ejemplo "Vanguard FTSE 100"). En estos casos:
Recomendación: usa el ticker o el nombre solo si no tienes el ISIN a mano. La próxima vez, cópialo directamente de la ficha del fondo — te ahorrará pasos.
Si el sistema no encuentra el producto:
No es posible añadir el mismo activo dos veces (mismo ISIN, ticker o ID de Morningstar).
Modo porcentaje
Indicas el peso de cada posición. El total tiene que llegar al 100% para poder generar el X-Ray. La herramienta te muestra en todo momento el total acumulado y lo que falta.
Modo importe
Introduces la cantidad de dinero invertida en cada posición, y el constructor calcula automáticamente los porcentajes. En este modo no hace falta que los números sumen nada en concreto: basta con que sean importes positivos.
Privacidad de los importes
Cuando todos los activos estén resueltos y el total llegue al 100% (en modo porcentaje), pulsa Generar X-Ray. Tu constructor arma un enlace con tus activos y pesos y lo envía a renta4banco, que genera el informe Instant X-Ray de Morningstar™ a partir de esos datos. El PDF no lo creamos nosotros: se genera en el momento a través de ese servicio.
Desde ahí puedes:
Instant X-Ray cubre sobre todo fondos UCITS, ETFs, ETCs y acciones. No está pensado para planes de pensiones (PP), EPSV/PPSI ni fondos de inversión libre (FIL). Si los añades, te avisaremos de que no se recomiendan y el informe los omitirá.
Puedes guardar tu cartera con un nombre, una descripción opcional y una visibilidad, y compartir un enlace con quien quieras. Quien abra ese enlace verá la misma composición en el constructor y podrá generar el X-Ray, ajustarla o guardarla como propia.
Hay dos tipos de enlace:
Para guardar necesitas una cuenta con correo verificado. Si aún no has iniciado sesión, al pulsar "Guardar" se te pedirá registro o login, y después podrás completar el guardado sin perder lo que ya tenías construido.
Al guardar, eliges la visibilidad de tu cartera:
| Característica | Pública | Privada |
|---|---|---|
| Aparece en Explorar | Sí | No |
| Otros pueden abrirla, copiar el enlace y marcarla como favorita | Sí | No |
| Tú puedes abrirla en el constructor | Sí | Sí |
| Se muestran importes en dinero | No | Solo tú, en tu constructor |
Por defecto, una cartera nueva se crea como pública, aunque puedes cambiarlo después desde el interruptor del constructor o al editarla.
En Mis carteras puedes ver todas las tuyas (públicas y privadas), abrirlas en el constructor, editar su nombre, descripción o visibilidad, consultar su X-Ray o eliminarlas.
Explorar carteras muestra únicamente carteras públicas de otros usuarios (además de las tuyas propias que sean públicas). Desde ahí puedes:
Favoritos: en cualquier cartera pública que no sea tuya, puedes añadirla a favoritos y encontrarla luego en Mis favoritos. Requiere estar registrado.
Comentarios: en la ficha pública de una cartera puedes comentar, editar o borrar tus propios comentarios. También requiere cuenta — si comentas sin haber iniciado sesión, se te pedirá registro y el texto que escribiste no se pierde.
Crear una cuenta es opcional para generar un X-Ray, pero necesaria para guardar carteras, marcar favoritos o comentar. Con cuenta puedes:
El registro requiere confirmar que tienes 18 años y aceptar los términos y la política de privacidad. Tras registrarte con correo, deberás verificar tu email (el enlace de verificación caduca en 24 horas) para poder guardar carteras.
¿Todavía no sabes qué es exactamente un X-Ray o cómo interpretar sus resultados?
Lee la guía Qué es un X-Ray de cartera y cómo se lee para entender cada bloque del informe.